Chaque
jour, nous sommes tous confrontés à des
problèmes
d'ordre financier que nous devons résoudre dans les
meilleures
conditions juridiques et fiscales.
Depuis 1988, notre mission est d'apporter aux particuliers comme
à l'entreprise une solution aux problèmes
financiers dans
les domaines suivants:
LE
FINANCEMENT
LA PREVOYANCE
LA RETRAITE
L'EPARGNE
L'INVESTISSEMENT
LA PREVOYANCE
I LA PREVOYANCE
Un arrêt de travail, un accident, une maladie, voire la
disparition de la personne assurant le revenu familial ou la
pérennité de l'entreprise peuvent compromettre le
devenir
financier de la cellule familiale ou de l'entreprise
Manque à gagner temporaire ou définitif,
Assurance
"homme-clé", Remboursement des frais de santé,
Assurance
de groupe prévoyance/santé,
Couverture d'emprunts immobiliers ou de prêts personnels,
Transmission successorale de la société,
Transmission du
patrimoine, Assurance entre associés, Provision des droits
de
succession.
II
LA RETRAITE
Les caisses de retraite risquent fort de réduire leurs
prestations dans un avenir proche en raison de la diminution du rapport
cotisants/retraités.
On comptait en 1960 quatre actifs pour un retraité,
aujourd'hui ce rapport est de 2,2 pour 1...
Notre activité nous permet de proposer à notre
clientèle (aux cadres, professions libérales,...,
ou
directement aux entreprises soucieuses de la protection de leur
personnel) le bilan des situations individuelles ou collectives afin de
déterminer la solution la mieux adaptée.
- retraite complémentaire individuelle (pour le particulier)
ou
collective, sous forme de contrat groupe ou de sursalaire pour
favoriser une personne sans obligation quant aux autres
salariés.
- indemnités de "fin de carrière" ou de
départ
à la retraite afin de permettre aux
sociétés de
prévoir les sommes nécessaires pour faire face
à
leurs engagements en matière de conventions collectives et
d'accords d'entreprise.
Afin de vous soulager dans les démarches administratives
relatives à la création de
société, nous
nous chargeons de leur affiliation aux caisses de retraites
obligatoires.
III
L'EPARGNE ET L'INVESTISSEMENT.
Nous analysons le bilan patrimonial à court, moyen et long
terme de
LA
CELLULE FAMILIALE et de L'ENTREPRISE.
A COURT TERME
Prévoir les impôts, les dépenses
programmées à moins d'un an:les loisirs,
voyages...
Gestion de trésorerie.
B MOYEN TERME
Achat automobile, logement, Création de
société, projet personnel, année
sabbatique, Donations,
capital de départ dans la vie pour les enfants.
Indemnités de départ enretraite, licenciement.
C LONG TERME
Achat résidence secondaire,Capital retraite,Transmission de
patrimoine.
Constitution de retraite.
Pour chaque client, un bilan patrimonial est établi. Cette
étude prend en compte ses objectifs (retraite, transmission
de
patrimoine...), ses préférences (performance,
sécurité, disponibilité...), et ses
capacités financières.
Le bilan préconise, bien-sûr, des solutions
adaptées
qui
optimisent la fiscalité.
